Fachliche Qualifikation und beraterische Kompetenz sind Grundanforderungen der Honorarberatung. Confee trägt diesem Umstand Rechnung und hat für die Aus- und Weiterbildung ihrer Geschäftspartner mit der eigenen con. fee Akademie eine Institution geschaffen, die diesen Anspruch erfüllt. Ein Bildungsangebot, das permanent ausgebaut wird, mit Top-Referenten, Praktikern der Honorarberatung.

Als unabhänger Versicherungs- und Finanzmakler sind Sie nach höchstrichterlicher Rechtsprechung Sachwalter Ihres Kunden. Andererseits werden Sie über Provisionen von Banken, Kapitalanlagegesellschaften und Versicherungen bezahlt. Den daraus resultierenden Interessenskonflikt hat bereits die Europäische Kommission erkannt und im Entwurf der IMD II, der zweiten Vermittlerrichtlinie die volle Offenlegung der Vermittlerprovision gegenüber dem Kunden verankert. Nutzen Sie bereits heute Ihre Chancen.

Unterschied zwischen Konsum- und Finanzprodukt. Bei einem Konsumartikel stellen Sie schnell fest, ob Sie gut beraten wurden und das gekaufte Produkt tatsächlich die vom Verkäufer angepriesenen Eigenschaften besitzt. In der Finanzberatung ist es anders. Im guten Vertrauen auf die Ehrlichkeit des Beraters schließen Sie Verträge ab, bei denen sich teilweise erst Jahre später herausstellt, ob sie zu Ihrem Vorteil sind. Unterschied zwischen Provision und Honorar.

Die Abgeltungssteuer ist eine Steuer auf sämtliche Einkünfte aus Kapitalvermögen, die regelmäßig bereits durch eine depotführende inländische Bank oder Kapitalgesellschaft erhoben wird. Unterschieden wird zwischen inneren und äußeren Abschlusskosten. Innere Abschlusskosten sind im wesentlichen Kosten der Risikoprüfung, der Policenerstellung und Einrichtung des Erstinkassos.